原木俊哉の記事一覧

執筆者プロフィール

原木 俊哉(CFP®資格保有者)

東京都千代田区在住。1989年大学卒業後、大手都市銀行に入行。預金業務、融資業務、資産運用業務と幅広く銀行業務を経験、多忙の中、公認会計士試験と税理士試験に5年間トライ。1990年代日本においてCFP、Certified Financial Planner、サーティファイド ファイナンシャル プランナーの資格試験が初めて実施され、29歳の時にこの資格を知る。ファイナンシャルプランニングやライフプランニング業務への関心が高まる中、生命保険が世の中に大いに貢献している事に感銘を受け、外資系生命保険会社へ転職を決意。7年間の勤務の後、2002年より現在の業務スタイルへ。モットーは、「Longlife Money Partnerとして人生の伴走者であり続ける事。」幼少期から高校3年まで続けていた野球で培った「粘り強い精神」も業務に活かされている。
■保持資格:1級ファイナンシャル・プランニング技能士CFP®資格、税理士資格4科目合格

生命保険

終身保険は解約してもいい? 知っておきたいメリットとリスクとは

一度契約をした終身保険は、一生涯の死亡保障を目的にしているので、お金がないからとか、もう死亡保障は必要ないからといった理由だけで安易に解約することは控えましょう。 解約を考える際に確認したい解約のメリットやデメリット、および解約以外に考慮すべき方法についてまとめてみました。
生活

国民年金の付加年金とは? メリットと注意点まとめ

最近は、老後の年金問題が大きくクローズアップされています。皆さんは老後の年金を増やすための方法として、国民年金の上乗せである付加年金をご存じでしょうか。公的年金の中で、うまく活用すれば大変お得な付加年金のメリットについて解説したいと思います。
生命保険

保険料を抑えるための見直しのポイント!

最近、生命保険会社各社は、保険料が割安かつ保障内容が手厚い生命保険や医療保険を販売して凌ぎを削っています。 今までにないユニークな新商品の発売や保険料の改定、そして各種特約の内容変更を含めた保障範囲の拡大などによるものです。 こ...
生命保険

生命保険が失効してしまった際の対応策

いざという時のために加入した生命保険なのに、保険会社に請求をしようと問い合わせをしたところ、保険が失効してしまっていて何の役にも立たなかったとしたら、保険に加入した意味がなくなってしまいますよね。 生命保険が失効してしまった場合には、...